10月金融机构罚单超 200张9人被终身禁业

2020-10-30 来源:互联网 网络编辑:编辑 阅读

金融投资报记者根据公开信息统计,截至10月29日,银保监系统当月发布金融机构罚单213张。值得留意的是,百万级罚单有所增多,个人处罚也持续加码。

百万级罚单增多

深圳银保监局10月16日发布罚单显示,某国有银行深圳市分行存在住房租赁贷款资金被用于房地产开发;对公贷款“三查”严重不尽职;未做好贷款资金支付的管理与控制,导致信贷资金滞留等10项违法违规行为,被没收违法所得121.35万元,罚款731.35万元。

而宁波通商银行、北京银行杭州分行分别被处以罚款360万元、240万元,处罚金额居前。其中,宁波通商银行存在违规发放项目贷款、个人贷款资金违规流入房地产市场和期货市场、贷款资金用途管控不严、通过不正当方式吸收存款并导致流动性指标失真、虚增存贷款和变相提高三农融资成本等违规行为;北京银行杭州分行则因以银团贷款名义违规收费、客户准入不审慎导致信贷资金被挪用于转贷、按揭贷款首付款来源审核不审慎、违规开展存款业务、贷款管理不审慎,贷款资金被挪作他用、借贷强制搭售保险产品等被处罚。

此外,收到百万级罚单的还有浙江富阳农村商业银行、温州银行、宁波东海银行、龙江银行双鸭山分行、龙江银行双鸭山龙兴支行等7家银行机构。

贷款业务违规频现

贷款业务违规依然是银行机构“踩雷”的主要原因。

从收到大额罚单的金融机构看,普遍涉及贷款业务违规。银行机构贷款业务违规形式多样,包括贷款“三查”不到位、个人经营性贷款业务严重违反审慎经营规则、向四证不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设、信贷资金被挪用于入股、向关系人发放信用贷款。

9人被终身禁业

另一方面,金融行业“双罚制”下,个人处罚也持续加码。据金融投资报记者不完全统计,10月共有11名银行从业人员受到禁业处罚,其中9人为终身禁业。

博尔塔拉银保监分局罚单显示,王阳、徐强对新疆博乐农村商业银行双河支行信贷业务严重违反审慎经营规则负直接责任,被禁止终身从事银行业工作。同时,贵州银行铜仁分行郑朝兵等7人也被禁止终身从事银行业工作。从被“顶格处罚”的原因来看,包括违规办理信贷业务;违规获取使用贷款;利用职务上的便利,侵占、挪用客户资金,构成重大案件等。

此外,贵州银行德江支行谢麒麟因未严格审查票据申请人贸易背景资料,被禁止十五年从事银行业工作;徐萌萌因对未执行存款业务管理操作规程、存款业务逆程序操作负直接责任,禁止3年从事银行业工作。

分享到:
至顶 反馈 至底